瑞豐德永(Richful Deyong)2008年始創(chuàng)于香港，系卓佳(Tricor)集團(tuán)成員，是亞洲具有領(lǐng)先地位的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，在全球21個(gè)國(guó)家/地區(qū)47個(gè)城市設(shè)有辦事處，擁有2500多名員工，服務(wù)超過(guò)30000客戶，1300間香港聯(lián)交所上市公司，500間新加坡和馬來(lái)西亞上市公司，名列財(cái)富雜志500強(qiáng)企業(yè)超40%及眾多跨國(guó)知名公司。

海外投資者為何熱衷于開(kāi)設(shè)離岸銀行賬戶？離岸銀行賬戶優(yōu)勢(shì)是什么？

1、資金調(diào)撥自由：國(guó)內(nèi)投資者開(kāi)設(shè)的離岸賬戶即等同于在境外銀行開(kāi)立的賬戶，可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，不受?chē)?guó)內(nèi)外匯管制。

2、提高境內(nèi)外資金綜合運(yùn)營(yíng)效率：可充分利用銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時(shí)具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點(diǎn)，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。

3、境內(nèi)操控，境外運(yùn)作：一般離岸賬戶開(kāi)戶成功后都會(huì)配發(fā)相應(yīng)的網(wǎng)銀操作器，賬戶所有人可以通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行對(duì)離岸賬戶的操作，可以在全球任意地區(qū)實(shí)時(shí)操作銀行賬戶。

4、離岸銀行位于稅率較低的國(guó)家或地區(qū)，因而能被用作稅務(wù)籌劃地。

5、離岸銀行所在國(guó)家對(duì)保護(hù)儲(chǔ)戶隱私要求更嚴(yán)密。

6、在存款人所在國(guó)家政治或經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定的時(shí)候，可以起到保護(hù)存款的作用。

離岸銀行開(kāi)戶要準(zhǔn)備什么？

百利來(lái)通過(guò)與各大國(guó)際銀行長(zhǎng)期的合作經(jīng)驗(yàn)，整理了通常所有銀行都會(huì)要求開(kāi)戶者提供的資料清單:

1、公司注冊(cè)證明書(shū)原件(Certificate of Incorporation)；

2、有效期六個(gè)月內(nèi)的在職證明書(shū)原件(Certificate of incumbency)

注：若開(kāi)戶公司為香港公司則提供NNC1表格即可；

3、公司章程原件(Memorandum & Articles of Association)；

4、護(hù)照原件：公司賬戶授權(quán)簽署人+董事+股東均需提供護(hù)照原件；

5、住址證明：可使用中國(guó)身份證或私人銀行賬戶賬單（3個(gè)月有效期）；

6、業(yè)務(wù)證明材料：a.提貨單（貿(mào)易生意）;b.購(gòu)銷合同(可為意向合同);c.單據(jù)+發(fā)票+收據(jù);d.協(xié)議合同(可為意向合同);d.供應(yīng)商情況（如供應(yīng)商名單、相關(guān)合同協(xié)議）；E.十大客戶情況。

注：若離岸公司為新設(shè)立主體的，需開(kāi)戶者提供相關(guān)關(guān)聯(lián)公司的輔助證明材料。如：股東參股、實(shí)際控制的現(xiàn)有公司證件、經(jīng)營(yíng)情況、公司銀行流水、簽約合同影印件等等資料。

7、商業(yè)計(jì)劃書(shū)：需詳細(xì)說(shuō)明該公司未來(lái)發(fā)展計(jì)劃、投資規(guī)模、預(yù)期營(yíng)業(yè)情況等等。

如何提高離岸銀行開(kāi)戶成功率

1、在設(shè)立離岸公司時(shí)就需要由專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行指導(dǎo)，比如盡量不要注冊(cè)敏感行業(yè)和使用敏感公司名稱，如“基金、區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、外匯、期貨、博彩游戲”等行業(yè)和字眼。

2、選用離岸公司的投資主體時(shí)，不能簡(jiǎn)單的為了方便而選擇個(gè)人作為股東，而需要對(duì)投資主體進(jìn)行評(píng)估，如盡量選用有現(xiàn)有公司業(yè)務(wù)或者有發(fā)展?jié)摿Φ耐顿Y主體作為離岸公司股東，這樣在準(zhǔn)備開(kāi)戶文件時(shí)就能夠提供完善的業(yè)務(wù)證明資料和合理的商業(yè)計(jì)劃書(shū)。

3、避免資料未準(zhǔn)備齊全就預(yù)約開(kāi)戶。一般情況下我們都會(huì)建議開(kāi)戶者在開(kāi)戶資料未準(zhǔn)備齊全的情況下盡量不要預(yù)約銀行開(kāi)戶，因?yàn)楹芏嚅_(kāi)戶者未能提供銀行要求的有效文件，最終導(dǎo)致申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)間延長(zhǎng)，甚至最終開(kāi)戶失敗。并且，如果開(kāi)戶者有不成功開(kāi)戶的記錄，那么該開(kāi)戶者日后在開(kāi)設(shè)其他銀行的時(shí)候難度將更加大。

4、開(kāi)戶時(shí)未能合理完善地回答開(kāi)戶經(jīng)理的提問(wèn)。銀行在開(kāi)戶進(jìn)行盡職審查“KYC”時(shí)，往往會(huì)要求開(kāi)戶者回答很多專業(yè)問(wèn)題，如開(kāi)戶目的、資金來(lái)源、主要往來(lái)客戶國(guó)籍、未來(lái)發(fā)展計(jì)劃等等，甚至?xí)��?duì)客戶提供的業(yè)務(wù)合同、銀行流水與開(kāi)戶者一一進(jìn)行核對(duì)，如果開(kāi)戶者在開(kāi)戶前未經(jīng)專業(yè)機(jī)構(gòu)指導(dǎo)或者未進(jìn)行完善準(zhǔn)備的話，將可能讓銀行認(rèn)為其提供了虛假文件或者業(yè)務(wù)規(guī)劃不明而導(dǎo)致最終開(kāi)戶失敗。

5、銀行見(jiàn)證開(kāi)戶時(shí)，盡量選擇具有較強(qiáng)業(yè)務(wù)能力、溝通能力和資深行業(yè)背景的董事進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證開(kāi)戶，這樣可以更加容易向銀行清楚的表述該公司實(shí)際業(yè)務(wù)情況和開(kāi)戶后的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，增強(qiáng)銀行對(duì)開(kāi)戶者的信任感和信心。

6、盡量選擇專業(yè)機(jī)構(gòu)提供銀行開(kāi)戶指導(dǎo)和預(yù)約開(kāi)戶服務(wù)。開(kāi)戶者如果自行預(yù)約開(kāi)戶，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)開(kāi)戶文件準(zhǔn)備不善、不了解銀行開(kāi)戶資格審查制度，導(dǎo)致多次申請(qǐng)開(kāi)戶卻無(wú)法成功通過(guò)并留下開(kāi)戶不成功記錄。甚至還出現(xiàn)有些客戶不清楚銀行開(kāi)戶規(guī)則，按照個(gè)別銀行開(kāi)戶經(jīng)理的要求購(gòu)買(mǎi)了不是剛需的境外理財(cái)及保險(xiǎn)產(chǎn)品，而最終還未能成功開(kāi)戶的情形。

服務(wù)涵蓋：上市公司秘書(shū)、新股上市及股票登記、債務(wù)托管及受信，財(cái)富管理，海外信托和基金會(huì)設(shè)立，香港及離岸公司注冊(cè)，特許牌照申請(qǐng)，企業(yè)架構(gòu)，財(cái)稅咨詢，會(huì)計(jì)安排，人力資源、薪酬管理，綜合性商務(wù)、企業(yè)及投資者服務(wù)等領(lǐng)域。

擁有豐富知識(shí)的精英團(tuán)隊(duì)，為客戶提供全球化業(yè)務(wù)發(fā)展的專業(yè)指導(dǎo)和技術(shù)支持。

瑞豐德永是“為客戶創(chuàng)造更高價(jià)值，為行業(yè)樹(shù)立品牌典范”核心價(jià)值觀的踐行者，秉持“全球化運(yùn)營(yíng)，國(guó)際化標(biāo)準(zhǔn)，致力于每一位客戶的滿意和成功”的服務(wù)宗旨，務(wù)實(shí)為中國(guó)企業(yè)國(guó)際化發(fā)展拓展價(jià)值版圖。

瑞豐德永是您值得信賴的合作伙伴！