銀監(jiān)辦發(fā)[2009]155號：各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司：
自 2008年下半年以來，[注冊美國公司知識]國務院先后出臺擴大內(nèi)需、促進經(jīng)濟發(fā)展的一系列宏觀經(jīng)濟政策，各信托公司通過與各級政府在基礎設施、民生工程等領域開展信政合作業(yè)務，為地方經(jīng)濟發(fā)展做出了貢獻。但部分信政合作業(yè)務也存在著項目管理不夠嚴謹，擔保、抵押等行為不夠規(guī)范，個別業(yè)務環(huán)節(jié)存在法律瑕疵等問題。為進一步規(guī)范信政合作業(yè)務，提高信托公司風險管理能力，使其在貫徹中央經(jīng)濟政策、刺激經(jīng)濟增長中發(fā)揮積極作用，現(xiàn)做出如下風險提示：
一、信托公司開展信政合作業(yè)務應高度重視合規(guī)經(jīng)營問題，積極探索創(chuàng)新，采取有效措施防范合規(guī)性風險和法律風險
(一)信托公司在項目選擇中應嚴格遵守國家宏觀經(jīng)濟政策各項要求，選擇國家重點支持的行業(yè)領域進行合作，嚴禁向國家限制的行業(yè)、企業(yè)和項目提供融資或投資服務。
(二)信托公司應嚴格遵守《擔保法》及信政合作的相關監(jiān)管規(guī)定，在合法合規(guī)的基礎上開展業(yè)務。
二、信托公司應進一步提高風險管理能力，盡職管理信托財產(chǎn)，確保信政合作業(yè)務既支持地方經(jīng)濟發(fā)展，又能保證信托資金的安全和受益人的合法權益
在開展信政合作業(yè)務中，信托公司應加強對合作方資金實力、信用程度和綜合償債能力的跟蹤分析，及時、全面掌握借款人的各類授信信息，按照統(tǒng)一授信要求，結合地方政府財政實力與實際負債狀況，核定信用等級和風險限額，在符合信貸條件、權衡風險與收益的前提下，審慎選擇服務支持對象。在產(chǎn)品設計方面，應注意信托資金的成本收益分析，以及資金和項目之間的期限配比安排，完善和落實多種形式的擔保，并通過辦理合法有效的質(zhì)押登記、建立質(zhì)押資金專戶等方式，增強擔保的法律效力和執(zhí)行效果。項目實施后，應及時跟蹤了解進展情況，切實做好項目的后期管理和信息披露工作。
各信托公司應認真梳理現(xiàn)有信政合作項目的風險隱患和業(yè)務中的法律瑕疵，采取有效措施予以管理和控制；在堅持合規(guī)經(jīng)營、[注冊美國公司常見問題]風險可控的原則下，充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，通過信政合作業(yè)務為地方經(jīng)濟發(fā)展做出貢獻。
請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各銀監(jiān)分局和信托公司。
二00九年四月十四日
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