保障基金對信托公司的救助，必須堅持市場化原則，不是無成本的救助，更不是對信托公司及其股東的逆向激勵。
針對信托公司的風(fēng)險，原則上按照“債務(wù)重組—外部接盤—履行恢復(fù)與處置計劃—動用保障基金”的順序進(jìn)行風(fēng)險處置。
作為管理資產(chǎn)規(guī)模僅次于銀行業(yè)的金融子行業(yè)，[如何注冊香港公司]我國信托業(yè)迅速發(fā)展。
數(shù)據(jù)顯示，截至2014年三季度末，信托業(yè)管理的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)12.95萬億元。
與此同時，受經(jīng)濟(jì)增長下行壓力加大、產(chǎn)能過剩問題積累等因素影響，信托業(yè)風(fēng)險也逐漸顯現(xiàn)。
為了保障信托當(dāng)事人合法權(quán)益，有效防范信托業(yè)風(fēng)險，促進(jìn)信托業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，近日中國銀監(jiān)會與財政部共同制訂并發(fā)布了《信托業(yè)保障基金管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。
采取市場化運(yùn)作
根據(jù)《辦法》的相關(guān)規(guī)定，將設(shè)立中國信托業(yè)保障基金和中國信托業(yè)保障基金有限責(zé)任公司，并明確由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管。
其中，保障基金公司是保障基金的管理人，負(fù)責(zé)保障基金的籌集、管理和使用，并經(jīng)營監(jiān)管部門批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)。
保障基金公司不追求利潤最大化，以化解和處置信托業(yè)風(fēng)險為主要任務(wù)和目標(biāo)。
保障基金的日常運(yùn)用限于銀行存款、政府債券、金融債券等低風(fēng)險、高流動性的投資產(chǎn)品。
《辦法》明確，信托業(yè)風(fēng)險處置應(yīng)按照賣者盡責(zé)、買者自負(fù)的原則，發(fā)揮市場化機(jī)制的決定性作用，防范道德風(fēng)險。
保障基金對信托公司的救助，必須堅持市場原則，不是無成本的救助，更不是對信托公司及其股東的逆向激勵。
在保障基金介入后，將對信托公司原股東和高管依法依規(guī)追責(zé)，必要時實(shí)施市場退出。
銀監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這種機(jī)制安排，有助于維護(hù)信托行業(yè)穩(wěn)定，落實(shí)優(yōu)勝劣汰的市場競爭機(jī)制，穩(wěn)妥解決所謂“剛性兌付”問題，防范信托公司及其股東的道德風(fēng)險。
五種情形可救助
在保障基金籌集方面，該負(fù)責(zé)人表示，由于信托公司的監(jiān)管評級體系正在修訂和完善中，所以目前的保障基金認(rèn)購先執(zhí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。
待監(jiān)管評級體系逐漸成熟完善后，保障基金的認(rèn)購規(guī)則也隨之過渡到依據(jù)信托公司風(fēng)險水平和狀況實(shí)施差別認(rèn)購。
該負(fù)責(zé)人表示，針對信托公司的風(fēng)險，原則上按照“債務(wù)重組—外部接盤—履行恢復(fù)與處置計劃—動用保障基金”的順序進(jìn)行風(fēng)險處置。
保障基金將作為最后的手段參與對信托公司的有償救助。
據(jù)悉，保障基金可在五種情形下進(jìn)行救助：
一是信托公司因資不抵債，在實(shí)施恢復(fù)與處置計劃后，仍需重組的。
二是信托公司依法進(jìn)入破產(chǎn)程序，并進(jìn)行重整的。
三是信托公司因違法違規(guī)經(jīng)營，被責(zé)令關(guān)閉、撤銷的。
四是信托公司因臨時資金周轉(zhuǎn)困難，[香港公司年審]需要提供短期流動性支持的。
五是需要使用保障基金的其他情形。
只有在第四種情形下，保障基金公司可以自行審核決定是否使用保障基金，前提是信托公司向保障基金公司提出申請，提交流動性困難解決方案及保障基金償還計劃，并簽署資金有償使用合同。其他情形需報基金理事會批準(zhǔn)后實(shí)施。
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