收取回扣在信托業(yè)幾成行規(guī)，普遍存在于提案、盡職調(diào)查、風險控制、產(chǎn)品設計、甚至打款等多個環(huán)節(jié)；這些在信托高速發(fā)展期間默認的灰色路徑，將面臨“秋后算賬”的風險。
2014年4月14日，[天津瑞豐注冊香港公司]蘭州市城關區(qū)檢察院以涉嫌貪污罪、受賄罪，對甘肅省信托有限責任公司深圳財富管理中心經(jīng)理陳德萍、北京財富管理中心經(jīng)理周剛、上海財富管理中心經(jīng)理楊栓軍、蘭州財富管理中心經(jīng)理吳窮等17人立案偵查。
2014年4月30日的消息顯示，甘肅信托副董事長邵禹斌因涉嫌受賄，已被蘭州市城關區(qū)檢察院批準逮捕。
對甘肅信托而言，這將是成立34年以來最大的一次危機。隨著信托行業(yè)進入發(fā)展拐點，諸多“潛規(guī)則”也將隨著頻發(fā)的兌付危機逐漸浮出水面。
掀開窩案一角
2014年3月3日，甘肅信托主持工作的副董事長邵禹斌被帶走調(diào)查。
1975年出生的邵禹斌曾任酒泉鋼鐵（集團）有限責任公司副處長，甘肅吉安保險經(jīng)紀有限責任公司董事，龍?zhí)┘瘓F公司董事、常務副總經(jīng)理，時任甘肅省國有資產(chǎn)投資集團有限公司總經(jīng)理助理、投資部部長，甘肅信托副董事長。
10年前，29歲的邵禹斌便升任酒鋼計劃財務部資產(chǎn)管理辦主任，并于2006年開始擔任酒鋼旗下上市公司酒鋼宏興的監(jiān)事一職。
2009年正是中國信托業(yè)飛速發(fā)展的起點，直到2013年底規(guī)模突破10萬億，成為金融行業(yè)的第二大分支，在這期間每年都以幾乎50%的增長速度向上攀升。
公開信息顯示，2009年底，邵禹斌離開酒鋼，加盟甘肅省國有資產(chǎn)投資集團有限公司，任甘肅國投總經(jīng)理助理、投資部部長，甘肅信托副董事長。
邵禹斌從2013年4月起成為甘肅信托的主要負責人。雖然前董事長馬江河于2012年底離職，但甘肅信托一直在推進的與光大集團的重組項目將會產(chǎn)生新的董事長，所以由任副董事長的邵禹斌暫時主持工作。
2014年4月14日，也正是邵禹斌主持甘肅信托工作一年之后，他被正式批準逮捕。隨后其家屬到甘肅信托辦公室取走了他的私人物品。
據(jù)報道，2014年初，在獲悉蘭州市城關區(qū)人民檢察院反貪污賄賂局正在查辦甘肅省信托有限責任公司相關人員經(jīng)濟問題的案件時，明知在責難逃的邵禹斌主動向檢察機關投案自首。
2014年3月26日，蘭州市城關區(qū)人民檢察院對該案立案偵查。
據(jù)邵禹斌的同事回憶，“邵禹斌被帶走的時間應該是3月中旬，剛開始是被叫去問話，但后來就沒回來�！苯�(jīng)濟觀察報還報道，最初邵禹斌并未關押在看守所，而是在一間賓館里；調(diào)查結(jié)果顯示，邵禹斌的違法行為從其負責主持甘肅信托工作之前就已經(jīng)開始。
2011年12月，邵禹斌在擔任甘肅省信托有限責任公司副董事長期間，利用主管集合資金信托業(yè)務的職務便利，在蘭州市城關區(qū)甘肅省建設銀行后院培訓中心招待所1304室，收受蘭州恒信泰投資咨詢有限公司法定代表人丁某某現(xiàn)金9萬元，并為其在“甘肅信托-浦信卓智集合資金項目”中牟取利益。案發(fā)后，邵禹斌主動退回全部贓款。
龐雜信托案
2014年4月，在邵禹斌被批準逮捕的同時，另有甘肅信托7人被拘留。
蘭州市城關區(qū)檢察院內(nèi)部人士當時表示，由于案件龐雜，可能還涉及其他事、其他人，該案還處于偵查階段，檢察人員目前已經(jīng)奔赴北京、上海、內(nèi)蒙古鄂爾多斯等地展開取證調(diào)查；作為行業(yè)內(nèi)體量最小的公司，甘肅信托的公司法人治理結(jié)構(gòu)并不完善。其內(nèi)部管理機制也較為混亂。此番被查人數(shù)較多，因此也有業(yè)內(nèi)人士稱其是 “窩案”。
蘭州市城關區(qū)檢察院人士曾表示，該案的涉案金額創(chuàng)造了城關區(qū)檢察院建院以來歷史之最，“但是因為目前還處于偵查階段，具體的涉案金額還無法統(tǒng)計，但肯定上千萬了”。
這意味著按照信托行業(yè)平均1.5個點的回扣率計算，涉案項目也高達數(shù)十億元。一旦坐實，這將成為近幾年來信托業(yè)第一大案。
邵禹斌案發(fā)的影響還不止于甘肅信托，由其擔任董事的宏良股份的上市計劃也受到影響。
宏良股份與甘肅信托亦一直關系緊密。宏良股份招股書顯示，甘肅信托為宏良股份第二大股東，甘肅國投亦持有宏良股份7.69%的股份；2009年至2012年，甘肅信托共向宏良股份發(fā)放11筆信托貸款，總計約3.57億元。此前，外界的質(zhì)疑之聲已經(jīng)使得宏良股份的發(fā)行暫緩。
事實上，除了上述直接影響外，甘肅信托案件對整個信托行業(yè)以及從業(yè)人員影響更加深遠。
有分析稱，收取回扣在信托業(yè)幾成行規(guī)，普遍存在于提案、盡職調(diào)查、風險控制、產(chǎn)品設計、甚至打款等多個環(huán)節(jié)；這些回扣的名稱可能有所不同，可能是“財務顧問費”“渠道費”“勞務費”等多種外衣，但大多倚仗手中對產(chǎn)品設立及資金支配的職權變現(xiàn)。相當部分的回扣甚至在合同中直接被劃撥。
其操作路徑大多是由第三方以“財務顧問費”的形式收取，經(jīng)過多年的演變，扮演第三方角色的已從原來的金融機構(gòu)逐漸降低門檻發(fā)展到資產(chǎn)管理公司、顧問公司等各式主體。
“財務顧問費”等回扣，很可能涉嫌商業(yè)賄賂，如果數(shù)額大、情節(jié)嚴重，涉案人將會面臨法律的制裁。這些在信托高速發(fā)展期間默認的灰色路徑，將面臨被“秋后算賬”的風險。
行業(yè)的陰暗面
無獨有偶，甘肅信托出現(xiàn)的問題顯現(xiàn)了整個行業(yè)存在的風險。因此，有分析指出，甘肅的信托腐敗案或成為包括信托業(yè)在內(nèi)的金融行業(yè)反腐的先聲。
在信托業(yè)提取銷售傭金是一個被默認的“潛規(guī)則”。信托行業(yè)財富中心從業(yè)人士的尋租空間很大，通過外部公司侵吞發(fā)行費用，借助營銷客戶名義向公司申請費用中飽私囊等，在一些內(nèi)部治理混亂的公司中更是屢見不鮮。
在一些比較市場化的公司，銷售傭金可以高達百分之二三，這意味著完成1億元規(guī)模的銷售任務，銷售經(jīng)理可以獲得兩三百萬元，而業(yè)內(nèi)�？吹叫磐薪�(jīng)理或銷售經(jīng)理瘋狂地搜集各種發(fā)票。
由于信托傭金的提取將收取較高個稅，因此，在信托業(yè)內(nèi)流行采用費用報銷。由于信托企業(yè)多為國有企業(yè)，所以傭金潛規(guī)則有可能被認為是貪污行為。
也有專家分析稱，信托行業(yè)人士涉嫌貪污腐敗，一般情況下多是商業(yè)賄賂問題，但也有可能是涉嫌非法信托產(chǎn)品問題；因為一些信托財富經(jīng)理也可能打著公司的名義，進行非法產(chǎn)品融資銷售。
據(jù)公開資料顯示，此前金融反腐多在證券、基金等領域動作較大。但是在這些行業(yè)中，廣泛存在利益輸送現(xiàn)象，“碩鼠”也較多；而這些都是源于行業(yè)內(nèi)部信息、資源的稀缺及壟斷性。從法律層面上講，這些潛規(guī)則都涉嫌商業(yè)賄賂。此次反腐浪潮中，涉嫌商業(yè)賄賂的“蒼蠅”正是打擊重點之一。
邵禹斌與相關人員的違法行最終沒能逃過法律的制裁。
經(jīng)審理，[寧波瑞豐注冊香港公司]蘭州市城關區(qū)法院一審認為，被告人邵禹斌身為國家工作人員，利用職務便利，為他人牟取利益，非法收受他人財物共計9萬元，其行為已構(gòu)成受賄罪；鑒于被告人邵禹斌主動投案，并如實供述檢察機關尚未掌握的受賄的犯罪事實，屬自首，依法減輕處罰；被告人邵禹斌歸案后能積極退回全部贓款，可酌情從輕處罰。
2014年12月31日，蘭州市城關區(qū)法院對外公布該案一審判決，法院以受賄罪，判處邵禹斌有期徒刑4年。
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